การต่อต้านการฟอกเงิน

บทนำ

นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (ต่อไปนี้เรียกว่า "นโยบาย") มีวัตถุประสงค์เพื่อควบคุมกิจกรรมของ WhiteBox B.V ในการต่อต้านการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือฉ้อโกงอื่น ๆ นโยบายนี้ระบุขั้นตอน ภาระผูกพัน และมาตรฐานที่บริษัทใช้ตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและกฎหมายป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้ายที่บังคับใช้

เมื่อเข้าถึงหรือใช้ vulkanvegas.com (ต่อไปนี้เรียกว่า "เว็บไซต์") ผู้ใช้ทั้งหมด (ต่อไปนี้เรียกว่า "ผู้ใช้") รับทราบและยอมรับข้อกำหนดของนโยบายนี้ รวมถึงการแก้ไขเพิ่มเติมในอนาคต บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการแก้ไขนโยบายนี้ได้ตลอดเวลาเพื่อตอบสนองต่อการปรับปรุงแก้ไขด้านกฎระเบียบข้อบังคับ การประเมินความเสี่ยงภายใน หรือการปรับปรุงขั้นตอนปฏิบัติ ผู้ใช้จะได้รับแจ้งถึงการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ และการใช้งานเว็บไซต์ต่อเนื่องหลังจากการแจ้งเตือนดังกล่าวถือเป็นการยอมรับข้อกำหนดที่ปรับปรุงแก้ไขแล้ว 

1. วิธีการปฏิบัติตามนโยบายนี้

บริษัทมีโครงสร้างการป้องกันการฟอกเงินและการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (AML/CFT) ซึ่งประกอบด้วยแต่ไม่จำกัดเพียงองค์ประกอบต่อไปนี้

·       การตรวจสอบลูกค้า: บริษัทดำเนินขั้นตอนการตรวจสอบข้อมูลประจำตัว (Customer Due Diligence) กับผู้ใช้ทุกราย ตามที่ข้อบังคับ AML ของ Curaçao และเกณฑ์ความเสี่ยงภายในกำหนด

·       แนวทางตามความเสี่ยง: ผู้ใช้จะได้รับการประเมินโดยใช้วิธีการตามความเสี่ยงซึ่งสอดคล้องกับคำแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) และมาตรฐานการกำกับดูแลอื่น ๆ นี่รวมถึงการประเมินโดยอิงตามปัจจัยเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ พฤติกรรม การทำธุรกรรม และเฉพาะลูกค้า

·       การติดตามอย่างต่อเนื่อง: ธุรกรรมทั้งหมดที่ดำเนินการบนเว็บไซต์จะต้องมีการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง บริษัทใช้กฎเกณฑ์ภายในเพื่อระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัยและตรวจจับสัญญาณบ่งชี้การฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้น

·       การฝึกอบรมพนักงาน: บุคลากรที่เกี่ยวข้องกับการโต้ตอบกับลูกค้า การประมวลผลธุรกรรม และการปฏิบัติตามข้อกำหนด จะได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับ AML/CFT เป็นประจำ สิ่งนี้จะทำให้มั่นใจได้ว่าพวกเขาได้รับข้อมูลที่ปรับปรุงแก้ไขเป็นปัจจุบันเกี่ยวกับการพัฒนาด้านกฎระเบียบและขั้นตอนภายในสำหรับการตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

2. หมวดหมู่ความเสี่ยง

บริษัทใช้วิธีการหมวดหมู่ความเสี่ยงที่จัดทำขึ้นโดย FATF และ GCB เพื่อกำหนดว่าผู้ใช้มีความเสี่ยงในการเกี่ยวข้องในคดีฟอกเงินใด ๆ หรือไม่

หมวดหมู่ความเสี่ยงเหล่านี้คือ:

2.1 ความเสี่ยงระดับประเทศ/ภูมิศาสตร์

เมื่อผู้ใช้ลงทะเบียนบัญชีบนเว็บไซต์ สถานที่อยู่/ภูมิลำเนาของผู้ใช้ (ซึ่งต่อไปนี้เรียกว่า "เขตอำนาจศาล") จะต้องได้รับการพิจารณาเป็นอย่างแรก ในขั้นตอนแรก บริษัทจะตรวจสอบว่าเขตอำนาจศาลนั้นอยู่ในรายชื่อ "ประเทศที่สามที่มีความสุ่มเสี่ยงสูงที่มีข้อบกพร่องทางยุทธศาสตร์" ของคณะกรรมาธิการยุโรปหรือไม่ (ดู "แหล่งที่มา") จากนั้น บริษัทจะตรวจสอบว่าเขตอำนาจศาลนั้นปรากฏอยู่ในรายชื่อเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงหรือที่ถูกตรวจสอบของ FATF หรือไม่ นอกจากนี้ บริษัทจะดำเนินการตรวจสอบเขตอำนาจศาลนั้นด้วยตนเองตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้:

·             สภาพแวดล้อมทางกฎหมาย

·             สภาพแวดล้อมทางการเมือง

·             โครงสร้างทางเศรษฐกิจของประเทศ

·             ปัจจัยทางวัฒนธรรมและธรรมชาติของสังคมพลเมือง

·             แหล่งที่มา สถานที่ จำนวนกิจกรรมทางอาชญากรรม (ถ้ามี)

2.2 ความเสี่ยงของผู้ใช้

บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมของผู้ใช้แต่ละคนในเว็บไซต์เพื่อดูว่ามีหรือไม่มีปัจจัยหนึ่งหรือหลายปัจจัยจะที่เป็นเหตุให้ผู้ใช้รายนี้ถูกจัดอยู่ในกลุ่ม “เสี่ยงสูง” ได้หรือไม่ ปัจจัยเหล่านี้คือ:

ก) เป็นผู้ใช้จ่ายเงินจำนวนมากหรือสูง (หรือเป็นผู้ใช้จ่ายเงินอย่างมหาศาลในตลาดนี้)

ข) กิจกรรมของผู้ใช้เป็นที่น่าสงสัย (กิจกรรมที่น่าสงสัย การใช้อุปกรณ์หลายเครื่องเพื่อทำการอนุมัติบนเว็บไซต์ของบริษัทในกรอบระยะเวลาอันสั้น การใช้หมายเลข IP เดียวกันโดยผู้ใช้หลายคน การใช้อุปกรณ์ของผู้ใช้โดยผู้ใช้รายอื่นของเว็บไซต์)

ค) หรือหากผู้ใช้ผู้ต้องสงสัยเป็นบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (Politically Exposed Person: PEP) ในความหมายของคำสั่งสหภาพยุโรป 2015/849 และคณะมนตรี

ง) การปรากฏในรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรระหว่างประเทศ รวมถึงรายชื่อที่เก็บรักษาโดย UN, EU, OFAC หรือ HMT

 

2.3 ความเสี่ยงของธุรกรรม

บริษัทจะพยายามกำจัดความเสี่ยงธุรกรรมใด ๆ ที่ FATF ระบุไว้:

ก) บริษัทจะไม่ยอมรับการทำธุกรรมจากช่องทางการชำระเงินที่ไม่ระบุชื่อ

ข) บริษัทจะไม่อนุญาตให้มีการโอนเงินจากบัญชีผู้ใช้คนหนึ่งไปยังบัญชีผู้ใช้อีกคนหนึ่ง

ค) บริษัทจะไม่ยอมรับเงินสดจากผู้ใช้

ง) บริษัทจะยอมรับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้มาตรฐานจากเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงในทางที่ดีเท่านั้น

จ) บริษัทจะไม่อนุญาตให้มีบัญชีเพิ่มเติมและไม่ยอมรับช่องทางการชำระเงินที่ไม่ใช่ของผู้ใช้

2.4 ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์

บริษัทจะพิจารณาประเภทของผลิตภัณฑ์ที่มีและขอบเขตที่ลักษณะของผลิตภัณฑ์เหล่านั้นอาจถูกนำไปใช้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ผลิตภัณฑ์ที่มีความเป็นไปได้ที่จะเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่ ที่รวดเร็วหรือไม่ระบุชื่อ รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่มีแนวโน้มว่าจะเป็นการจัดทำขึ้นจะถูกจัดว่ามีความเสี่ยงสูงและเป้นไปตามการควบคุมที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

 

3. การยืนยันและรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

บริษัทยึดมั่นในหลักการรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของลูกค้า (CDD) ตามกฎหมาย AML/CFT ข้อบังคับ และมาตรฐานสากลที่บังคับใช้

ผู้ใช้ทุกรายต้องผ่านการตรวจสอบ KYC ซึ่งเกี่ยวข้องกับการรวบรวมและการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวและเอกสารประกอบเพื่อยืนยันตัวตนและความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งที่มาของเงินทุน

3.1 คุณสมบัติ

ในการลงทะเบียนและใช้งานเว็บไซต์ บุคคลนั้นจะต้องมีอายุอย่างน้อยสิบแปด (18) ปี มาตรการการตรวจสอบใช้เพื่อยืนยันอายุของผู้ใช้ในระหว่างขั้นตอนการใช้งานเบื้องต้น

หากในระหว่างกระบวนการตรวจสอบพบว่าข้อมูลหรือเอกสารที่ส่งมาเป็นเท็จ ปลอมแปลง หรือทำให้เข้าใจผิด บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการลงทะเบียนหรือยกเลิกบัญชีที่มีอยู่

3.2 ข้อกำหนดในการยืนยัน

บริษัทอาจเริ่มดำเนินการยืนยันตัวตนในสถานการณ์ต่อไปนี้

ก) เมื่อปริมาณธุรกรรมรวมของผู้ใช้ถึงหรือเกินเกณฑ์ตามกฎหมายหรือตามความเสี่ยง

ข) เมื่อการประเมินความเสี่ยงภายในระบุว่าผู้ใช้มีความเสี่ยงสูง (ตามรายละเอียดในส่วนที่ 2 “ประเภทความเสี่ยง”)

ค) เมื่อตรวจพบพฤติกรรมที่น่าสงสัย เช่น ความไม่สอดคล้องกันในกิจกรรมบัญชี สัญญาณเตือนทางเทคนิคหรือพฤติกรรม หรือสัญญาณบ่งชี้การฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น

ง) ในกรณีอื่น ๆ ที่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดรอบคอบ (EDD) ตามภาระผูกพันทางกฎระเบียบ หรือตามดุลยพินิจของบริษัท

นอกจากนี้ ในฐานะส่วนหนึ่งของกระบวนการ CDD บริษัทจะรวบรวมข้อมูลเพื่อกำหนดวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจไว้ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ซึ่งรวมถึงแหล่งเงินทุนทั่วไปของผู้ใช้ พฤติกรรมธุรกรรมที่คาดหวัง และการใช้บริการ

3.3 เอกสารประกอบ

เพื่อให้การยืนยันเสร็จสมบูรณ์ ผู้ใช้จะต้องส่งเอกสารต่อไปนี้

·       บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลที่ถูกต้อง (เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประชาชน)

·       หลักฐานการเป็นเจ้าของวิธีการชำระเงิน เช่น รูปถ่ายบัตรธนาคารที่สามารถเห็นตัวเลขได้ชัดเจน (ต้องไม่ปกปิดชื่อ)

·       หลักฐานที่อยู่ ไม่เกิน 3 เดือน

·       การตรวจสอบด้วยภาพถ่ายตนเอง/ภาพเคลื่อนไหวบุคคล หากมี

·       เอกสารประกอบการแสดงแหล่งที่มาของเงินทุนหรือการจ้างงานหากมีการร้องขอ

·       เอกสารอื่น ๆ ที่จำเป็นสำหรับวัตถุประสงค์ด้านกฎระเบียบหรือความเสี่ยง

ในบางกรณี อาจต้องมีการสัมภาษณ์ทางวิดีโอเพื่อให้กระบวนการยืนยันตัวตนเสร็จสมบูรณ์

 

 

3.4 การตรวจสอบอย่างรอบคอบและเข้มงวดยิ่งขึ้น (EDD)

มีการดำเนินการตรวจสอบอย่างรอบคอบมากขึ้นในกรณีที่พบระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น EDD จะใช้ในสถานการณ์ต่อไปนี้

·       ผู้ใช้ถูกระบุว่าเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) หรือเป็นผู้ร่วมงาน/สมาชิกครอบครัวที่ใกล้ชิดของ PEP

·       ผู้ใช้เป็นผู้อยู่อาศัยหรือดำเนินการจากเขตอำนาจศาลที่ FATF หรือคณะกรรมาธิการยุโรประบุไว้ว่ามีความเสี่ยงสูงหรืออยู่ระหว่างการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น

·       ระบบภายในจะแจ้งกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือธุรกรรมที่ปรากฏไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ของผู้ใช้

ภายใต้ EDD บริษัทอาจร้องขอให้ส่งข้อมูลและเอกสารเพิ่มเติม ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงรายการต่อไปนี้

·       เอกสารแหล่งที่มาของเงินทุนที่ได้รับการยืนยัน (SOF) (เช่น สลิปเงินเดือน สัญญา ใบแจ้งยอดธนาคาร ใบแจ้งภาษี)

·       หากมีการใช้ ให้ตรวจยืนยันเอกสารแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (SOW) สำหรับกิจกรรมที่มีมูลค่าสูง

·       การชี้แจงเพิ่มเติมเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และการใช้งานที่คาดหวังของบัญชีและบริการ

·       เอกสารอื่นใดที่จำเป็นต่อการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎระเบียบหรือการควบคุมความเสี่ยงภายใน

นอกจากนี้ บริษัทอาจระงับบัญชีผู้ใช้จนกว่าผู้ใช้จะผ่านกระบวนการยืนยันหรือให้เอกสารหรือข้อมูลที่ร้องขอ หากผู้ใช้ไม่สามารถให้ข้อมูลหรือเอกสารประกอบที่เพียงพอ บริษัทอาจจำกัดหรือยุติการเข้าถึง

4. ระยะเวลาการเก็บบันทึก

ตามกฎหมาย AML/CFT ที่บังคับใช้และแนวทางการกำกับดูแล บริษัทจะรักษาระบบการบันทึกข้อมูลที่ครอบคลุมเพื่อรับรองยืนยันถึงความรับผิดชอบและความสามารถในการติดตามกิจกรรมของลูกค้า

บริษัทจะเก็บรักษาบันทึกต่อไปนี้ในรูปแบบที่ปลอดภัยและสามารถเข้าถึงได้เป็นระยะเวลาขั้นต่ำห้า (5) ปีนับจากวันที่ทำธุรกรรมครั้งสุดท้ายหรือยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ แล้วแต่ว่ากรณีใดจะถึงในภายหลัง

·       เอกสารระบุตัวตนและการยืนยันที่รวบรวมในระหว่างกระบวนการ KYC และการตรวจสอบอย่างรอบคอบ

·       ข้อมูลและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบอย่างละเอียดเพิ่มเติม (EDD) และแหล่งที่มาของเงินทุน/การประเมินความมั่งคั่ง

·       บันทึกรายการธุรกรรมที่สมบูรณ์ รวมถึงวิธีการชำระเงิน จำนวนเงินที่ฝากหรือถอน และวันที่ทำธุรกรรม

·       บันทึกการประเมินความเสี่ยงภายใน การแจ้งเตือน การสืบสวน และการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่น่าสงสัย

บันทึกเหล่านี้จะได้รับการเก็บรักษาไว้ตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่บังคับใช้ รวมถึงข้อบัญญัติสำหรับการเข้าถึงที่ปลอดภัย การรักษาความลับ และความถูกต้องของข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงิน โปรดดูนโยบายความเป็นส่วนตัวเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดเก็บข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้เว็บไซต์

5. การตรวจสอบกิจกรรม

บริษัทใช้ระบบการติดตามธุรกรรมและพฤติกรรมที่ครอบคลุม ซึ่งออกแบบมาเพื่อการตรวจจับและการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ 

ธุรกรรมและกิจกรรมของผู้ใช้ทั้งหมดจะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุความไม่สอดคล้องกัน สัญญาณบ่งชี้ความเสี่ยง หรือรูปแบบที่ผิดปกติซึ่งเบี่ยงเบนไปจากพฤติกรรมที่คาดหวังตามโปรไฟล์ของผู้ใช้

ในกรณีที่ใช้ได้ กฎและหลักการต่อไปนี้จะมีผลบังคับใช้

·       ในการทำธุรกรรมทางการเงินหรือบัตรใด ๆ ชื่อบัญชีหรือชื่อผู้ถือบัตรจะต้องตรงกับชื่อที่ลงทะเบียนไว้ในบัญชีผู้ใช้ หากมีการเปลี่ยนแปลงชื่อ ผู้ใช้จะต้องส่งเอกสารประกอบ

·       หากทำการฝากเงินโดยใช้เครื่องมือชำระเงินที่ไม่สามารถถอนออกได้ การถอนเงินจะดำเนินการได้โดยใช้เฉพาะวิธีการชำระเงินที่สามารถตรวจสอบได้ซึ่งเป็นของผู้ใช้เท่านั้น ในกรณีเช่นนี้ บริษัทอาจขอเอกสารเพื่อยืนยันการเป็นเจ้าของวิธีการดังกล่าว

·       บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารยืนยันเพิ่มเติม (เช่น หลักฐานการเป็นเจ้าของวิธีการชำระเงิน หรือแหล่งที่มาของเงินทุน) ในกรณีที่ตรวจพบความคลาดเคลื่อน กิจกรรมที่ผิดปกติ หรือความเสี่ยงที่สูง

บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมของผู้ใช้ รวมถึงธุรกรรมต่าง ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อให้มั่นใจว่าปราศจากวิธีการฟอกเงิน วิธีการเหล่านี้คือ:

การนำเงินเข้าระบบ

ในขั้นตอนนี้ เงินจะถูกแปลงเป็นตราสารทางการเงินอื่น ๆ เช่น บัญชีธนาคาร เช็ค การโอนเงินหรือใช้เพื่อซื้อสินค้าราคาแพงซึ่งสามารถขายต่อได้ในภายหลัง ทุนที่สามารถลงทุนได้ในธนาคารและสถาบันอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ธนาคาร (ตัวอย่างเช่น สถาบันแลกเปลี่ยนเงินตรา) เพื่อหลีกเลี่ยงข้อสงสัยใด ๆ จากทางด้านของบริษัท หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินอาจดำเนินการนำเงินเข้าระบบหลายครั้งแทนที่จะนำยอดรวมทั้งหมดเข้าในคราวเดียว การนำเงินเข้าระบบนี้รู้จักกันในชื่อ "การแบ่งเงิน" หรือ "การฟอกเงิน"

การปกปิด

เงินทุนจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีหรือตราสารทางการเงินอื่น ๆ ขั้นตอนนี้ถูกออกแบบมาเพื่อปกปิดแหล่งที่มาดั้งเดิมของเงินและป้องกันการระบุตัวตนบุคคลที่ดำเนินการทางการเงินจำนวนมาก การเคลื่อนย้ายเงินและเปลี่ยนรูปแบบของเงินนั้นทำให้กระบวนการตรวจสอบเงินเป็นเรื่องยุ่งยาก

การนำกลับมาใช้

เงินดังกล่าวจะส่งคืนเข้าสู่ระบบการเงินภายใต้ฉากหน้าของเงินที่ได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย โดยมีเป้าหมายสูงสุดคือการรวมเข้าในระบบการเงินในที่สุด

5.1 การป้องกันกิจกรรมที่น่าสงสัย

ระบบของบริษัทและทีมต่อต้านการฟอกเงินจะทำการคัดกรองพฤติกรรมที่มักเกี่ยวข้องกับการก่ออาชญากรรมทางการเงินหรือการใช้งานแพลตฟอร์มในทางที่ผิดอย่างแข็งขัน ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงกรณีต่อไปนี้

·       การใช้บัตรชำระเงินหลายใบกับผู้ให้บริการชำระเงินหลายราย

·       การใช้บัตรจากผู้ให้บริการหรือภูมิภาคที่แตกต่างกันภายในระยะเวลาสั้น ๆ

·       การสลับระหว่างเครื่องมือการชำระเงินที่ไม่เกี่ยวข้องบ่อยครั้ง (เช่น กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ บัตร การโอนเงินผ่านธนาคาร)

·       การปฏิเสธหรือไม่เต็มใจที่จะยืนยันวิธีการชำระเงิน

·       ความไม่ตรงกันในสัญญาณบ่งชี้ทางภูมิศาสตร์ เช่น ประเทศที่ลงทะเบียน หมายเลข IP การตั้งค่าอุปกรณ์ หรือผู้ให้บริการมือถือ

·       การใช้งานอุปกรณ์ที่เชื่อมโยงกับหลายบัญชีซ้ำกัน (ตามลายนิ้วมือของอุปกรณ์)

·       การหลีกเลี่ยงหรือปฏิเสธขั้นตอนการยืนยันตัวตน รวมถึงการยืนยันด้วยวิดีโอหรือภาพถ่ายตนเองพร้อมบัตรประจำตัว

เมื่อตรวจพบพฤติกรรมดังกล่าว บัญชีอาจต้องได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวด การจำกัดการใช้งานชั่วคราว หรือการระงับบัญชีทั้งหมดเพื่อรอการแก้ไขปัญหา

6. การฝึกอบรมเจ้าหน้าที่เกี่ยวกับขั้นตอน AML ในปัจจุบัน

บริษัทรับประกันว่าบุคลากรที่เกี่ยวข้องทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย การรับลูกค้าใหม่ และธุรกรรมทางการเงิน ได้รับการฝึกอบรมอย่างเหมาะสมและได้รับข้อมูลที่ปรับปรุงแก้ไขเป็นปจัจจุบันแล้วเกี่ยวกับภาระผูกพันด้าน AML/CFT และแนวทางปฏิบัติในอุตสาหกรรมในปัจจุบัน

เจ้าหน้าที่ในแผนกสำคัญ ซึ่งรวมถึงทีมปฏิบัติการทางการเงิน (รับผิดชอบในการประมวลผลการฝากและถอนเงินของผู้ใช้) และแผนกการปฏิบัติตามข้อกำหนด (รับผิดชอบในการดำเนินการยืนยันตัวตนและการตรวจสอบความถูกต้อง) จะต้องเข้ารับการฝึกอบรมเป็นประจำและเป็นระบบ ซึ่งปรับให้เหมาะกับบทบาทและความรับผิดชอบเฉพาะของแต่ละคน

6.1 ความถี่และการประเมิน

บริษัทจัดให้มีการฝึกอบรมด้าน AML/CFT ภาคบังคับสำหรับบุคลากรที่เกี่ยวข้องทั้งหมดอย่างน้อยปีละครั้ง โดยมีการจัดการฝึกอบรมเพิ่มเติมตามความจำเป็นเพื่อตอบสนองต่อการปรับปรุงกฎระเบียบหรือการเปลี่ยนแปลงขั้นตอนภายใน

บุคลากรใหม่จะต้องเข้าร่วมการฝึกอบรม AML เบื้องต้นในฐานะส่วนหนึ่งของกระบวนการต้อนรับพนักงานใหม่ก่อนเข้าถึงระบบที่ละเอียดอ่อนต่อ AML หรือการจัดการข้อมูลผู้ใช้

นอกจากนี้ บริษัทยังประเมินบุคลากรเป็นประจำ เพื่อประเมินระดับความเข้าใจและความสามารถของบุคลากรเกี่ยวกับ AML/CTF และแนวทางปฏิบัติ KYC การประเมินเหล่านี้ช่วยระบุจุดที่ต้องปรับปรุงและรับรองยืนยันว่าสมาชิกในทีมทุกคนยังคงได้รับการเตรียมพร้อมอย่างครบครันเพื่อปฏิบัติหน้าที่ของตน

โปรแกรมการฝึกอบรมอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของผู้บริหารระดับสูง และมีการบันทึกไว้ตามกรอบการควบคุมภายในของบริษัท

7. การรายงานกิจกรรมหรือธุรกรรมที่ผิดปกติ 

บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการรายงานธุรกรรมหรือพฤติกรรมผู้ใช้งานที่ทำให้เกิดข้อสงสัยถึงการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือกิจกรรมอื่น ๆ ที่จัดเป็นอาชญากรรม

หากบริษัทระบุถึงกิจกรรมที่ผู้ใช้ไม่สามารถอธิบายหรือให้เหตุผลได้อย่างสมเหตุสมผล และตรงตามสัญญาณบ่งชี้พฤติกรรมต่าง ๆ ที่น่าสงสัยทั้งในเชิงรูปธรรมและเชิงนามธรรม บริษัทอาจรายงานกิจกรรมดังกล่าวไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของ Curaçao

8. เอกสารอ้างอิง

ที่นี่คุณสามารถพบกับรายการแหล่งที่มา (แต่ไม่จำกัด) สำหรับนโยบายนี้ อาจมีการบังคับใช้กฎหมายหรือเอกสารเพิ่มเติม

1.     ข้อแนะนำสี่สิบข้อพิเศษเรื่องการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ("ข้อแนะนำ FATF")

2.     คำแนะนำวิธีการแก้ไขตามความเสี่ยงสำหรับคาสิโน (Risk-Based Approach: RBA) ที่ออกโดย FATF

3.     คำสั่ง 2015/849 ของสหภาพยุโรปและคณะมนตรี ลงวันที่ 20 พฤษภาคม 2015 ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อจุดประสงค์ในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

4.     กฎหมายลำดับรองของคณะกรรมาธิการ (EU) 2016/1675 ลงวันที่ 14 กรกฎาคม 2016 เพิ่มเติมจากคำสั่ง (EU) 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรีโดยการระบุประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงที่มีข้อบกพร่องทางยุทธศาสตร์

5.     กฎหมายการแก้ไขการป้องกันและปราบปรามกิจกรรมการฟอกเงิน 13(Ι) of 2018 ของสาธารณรัฐไซปรัส

6.     คณะกรรมการควบคุมการพนันคูราเซา กฎหมายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินทุนแก่การก่อการร้ายและการแพร่กระจายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง การอัปเดตล่าสุดเดือนมกราคม 2025

7.     รายชื่อเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงและเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่ได้รับการตรวจสอบ: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk